Комиссия за выпуск импортной гарантии с денежным покрытием в АО «Шинхан Банк Казахстан» составляет 2% годовых. Минимальный размер комиссии — 12 000 тенге, максимальный — 500 000 тенге. Услуга торгового финансирования предназначена для участников внешнеторговых операций, включая импортеров и экспортеров, и включает набор инструментов для расчетов по международным контрактам в национальной и иностранной валюте.
Тарифы по банковским гарантиям
Банковские гарантии являются платными услугами. Комиссии по документарным аккредитивам и инкассо определяются индивидуально, исходя из параметров сделки.
| Тип гарантии / Операция | Размер комиссии | Минимальная сумма, KZT | Максимальная сумма, KZT |
|---|---|---|---|
| Импортные гарантии | |||
| С денежным покрытием (100% обеспечение) | 2% годовых | 12 000 | 500 000 |
| Без денежного покрытия (под залог) | 0,2% | 12 000 | 90 000 |
| Комиссия за риски (без покрытия) | По соглашению сторон | 12 000 | - |
| Гарантия против контргарантии | По соглашению сторон | 12 000 | - |
| Изменение условий гарантии | 7 000 тенге (за каждое изменение) | При увеличении суммы/срока взимаются доп. комиссии | |
| Досрочное аннулирование гарантии | 10 000 тенге | - | |
| Экспортные гарантии | |||
| Авизование (уведомление) | 12 000 тенге | - | |
| Изменение условий | 5 000 тенге (за каждое изменение) | - | |
| Подтверждение | По соглашению сторон | 12 000 | - |
| Аннулирование до срока | 10 000 тенге | - | |
Калькулятор комиссии по импортной гарантии
Ориентировочная комиссия:
Расчет является предварительным. Точная сумма определяется договором. Учитываются минимальные и максимальные лимиты комиссии.Инструменты для внешнеторговых операций
Банк применяет несколько видов инструментов для проведения международных коммерческих операций между импортерами и экспортерами.
Документарный аккредитив (Letter of Credit)
Обязательство банка-эмитента выплатить поставщику (бенефициару) определенную сумму при предоставлении документов, которые соответствуют условиям аккредитива. Аккредитивы могут быть неподтвержденными или подтвержденными (когда платежное обязательство дополнительно берет на себя другой банк). Операции регулируются Унифицированными правилами по документарным кредитам (UCP 600).
Документарное инкассо (Documentary Collection)
Операция, при которой банк по поручению экспортера передает товарораспорядительные документы импортеру через его банк. Доступ к документам покупатель получает только после оплаты (D/P — Documents against Payment) или акцепта переводного векселя (D/A — Documents against Acceptance).
Банковские гарантии
Инструмент, который обеспечивает выполнение обязательств клиента перед его торговыми партнерами. Банк выпускает импортные и экспортные гарантии для участия в тендерах, исполнения контрактов, возврата авансов. Гарантии могут быть покрытыми (с денежным обеспечением) или непокрытыми (под залог имущества).
Краткосрочное и среднесрочное финансирование
Предоставление финансирования для покрытия кассовых разрывов в операционном цикле импортеров и экспортеров. Позволяет управлять денежными потоками в процессе совершения торговых операций.
Процесс оформления услуги
Оформление услуги торгового финансирования проходит в несколько этапов, от первоначальной консультации до завершения операции. Срок оформления для стандартных операций составляет от 2-3 рабочих дней, для сложных сделок — до 1-2 недель.
-
Подготовительный этап
Клиент обращается в отдел финансовых институтов и торгового финансирования для консультации по видам услуг, параметрам сделки и структурированию платежных условий контракта. -
Подготовка документов
Клиент собирает пакет документов по списку банка. Документы проходят проверку на полноту и соответствие. -
Рассмотрение заявки
Отдел торгового финансирования анализирует документы, кредитоспособность клиента и риски по сделке. Банк может запросить дополнительную информацию. -
Получение одобрения
Уполномоченный орган банка принимает решение об одобрении. Клиенту направляется уведомление с условиями. -
Оформление операции
Подписывается договор между банком и клиентом. Оформляется и отправляется аккредитив/инкассовое поручение через SWIFT или выдается гарантия. Клиент вносит обеспечение. -
Мониторинг и завершение
Банк отслеживает исполнение условий операции. По завершении (получение платежа, аннулирование гарантии) операция закрывается.
Перечень документов для оформления
Для оформления услуги торгового финансирования клиент предоставляет пакет документов, включающий информацию о компании, сделке и выбранном инструменте.
-
Документы клиента:
- - Учредительные документы (свидетельство о регистрации, устав).
- - Документ о юридическом статусе (для иностранных компаний).
- - Выписка из реестра акционеров или список учредителей.
- - Правоустанавливающие документы на залоговое имущество.
- - Выписка с расчетного счета за последние 3-6 месяцев.
-
Документы по сделке:
- - Копия международного коммерческого контракта.
- - Счет-фактура (инвойс).
- - Коммерческие документы (спецификация, упаковочный лист).
- - Транспортные документы (коносамент, накладная).
- - Страховой полис (при необходимости).
-
Документы для конкретных инструментов:
- - Аккредитив: заявление на открытие с указанием всех условий, проформа-инвойс.
- - Инкассо: инкассовое поручение с инструкциями, полный комплект документов по контракту.
- - Гарантия: заявление на выдачу, копия контракта, документы по обеспечению.
Условия и правила проведения операций
Операции по торговому финансированию подчиняются определенным правилам и стандартам, которые необходимо учитывать при структурировании сделки.
-
Международные стандарты: Аккредитивы оформляются по Унифицированным правилам по документарным кредитам (UCP 600) Международной торговой палаты.
-
Соответствие документов: Все документы, предоставляемые по аккредитиву, должны строго соответствовать его условиям. Расхождения могут быть основанием для отказа в платеже.
-
Сроки предоставления: Документы должны быть предоставлены в банк в установленный срок, обычно не позднее 21 календарного дня с даты отгрузки, если иное не оговорено.
-
Санкционные ограничения: Банк не проводит операции, если сделка связана со странами или лицами, находящимися под международными санкциями (OFAC, EU sanctions и др.).
-
Ответственность клиента: Клиент несет ответственность за точность и полноту информации, указанной в заявлении на открытие аккредитива, инкассо или гарантии.
Требования к клиентам и участие в "зеленом" финансировании
Услугой могут воспользоваться юридические лица, индивидуальные предприниматели и иностранные компании, ведущие внешнеторговую деятельность. Основные требования включают наличие лицензии (если требуется), положительную кредитную историю и подтверждение финансовой устойчивости.
АО «Шинхан Банк Казахстан» участвует в программе GEFF (Green Economy Financing Facility) от ЕБРР. Это позволяет предоставлять финансирование на льготных условиях для торговых операций, связанных с импортом или экспортом товаров и технологий в сфере энергоэффективности и возобновляемых источников энергии.
Контактная информация
Для консультаций и оформления услуг следует обращаться в отдел финансовых институтов и торгового финансирования:
- Телефон: +7 (727) 356 96 00, +7 (727) 356 96 01
- Электронная почта: infokz@shinhan.com
- Адрес: г. Алматы, пр. Достык, 38
Проверено экспертом
