Финансирование для малого и среднего бизнеса в ДО АО Банк ВТБ (Казахстан) доступно на сумму до 900 млн тенге со сроком до 7 лет. Банк предоставляет кредиты на пополнение оборотных средств, инвестиционные цели, овердрафт для покрытия кассовых разрывов, а также финансирование в рамках государственных программ поддержки предпринимательства. Услуги доступны для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц во всех регионах присутствия банка.
Кредитные продукты для бизнеса
Банк ВТБ (Казахстан) предлагает несколько видов целевого финансирования для ИП и ТОО. Основные параметры зависят от назначения кредита.
| Тип кредита | Назначение | Максимальная сумма | Срок |
|---|---|---|---|
| На пополнение оборотных средств | Закупка сырья, расчеты с поставщиками, выплата зарплаты, операционные расходы. | 600 млн тенге | До 3 лет |
| На инвестиционные цели | Приобретение недвижимости, оборудования, техники и других основных средств. | 900 млн тенге | До 7 лет |
| Овердрафт | Покрытие краткосрочных кассовых разрывов на расчетном счете. | До 145 млн тенге (ИП) / До 450 млн тенге (ТОО) | До 12 месяцев |
| Кредитные линии под денежное обеспечение | Финансирование под залог денежного покрытия или депозитных сертификатов. | Зависит от суммы обеспечения | Индивидуально |
Процентные ставки и государственные программы
Ставки вознаграждения устанавливаются индивидуально после анализа кредитного риска заемщика. Участие в государственных программах позволяет получить финансирование на льготных условиях.
Ставка по государственным программам, включая «Дорожную карту бизнеса-2025» и программы фонда «Даму».
Ставка по кредитам под залог денежного покрытия или депозитных сертификатов.
Диапазон ставок для овердрафта и краткосрочных кредитов без обеспечения (ГЭСВ от 20,7% до 30,6%).
Банк является участником более 13 государственных и региональных программ поддержки предпринимательства. Наиболее востребованные из них:
-
«Дорожная карта бизнеса-2025»: Финансирование по конечной ставке 6% годовых (ГЭСВ от 6,1%). Программа охватывает большинство отраслей экономики, за исключением отдельных видов торговой деятельности и аренды.
-
Программы фонда «Даму»: Предоставляют кредитование по ставкам от 7% до 8% годовых. Условия и доступность зависят от конкретной региональной программы.
-
Гарантийные программы: Банк работает с покрытыми гарантиями, которые могут быть выданы в течение 1 рабочего дня, что ускоряет получение доступа к заемным средствам.
Процедура оформления финансирования
Получение кредита для бизнеса состоит из нескольких последовательных шагов. Срок рассмотрения заявки зависит от типа кредитного продукта и полноты предоставленных документов. Для некоторых продуктов доступно экспресс-оформление.
Подача заявки
Онлайн на сайте банка или в физическом отделении.Рассмотрение
Анализ кредитного риска и финансового состояния бизнеса.Подписание договора
После одобрения заявки и согласования всех условий.Получение средств
Зачисление денег на расчетный счет компании.Требования к заемщикам и пакет документов
Для подачи заявки на кредит необходимо иметь официальную регистрацию бизнеса и действующий расчетный счет. Список документов зависит от организационно-правовой формы.
Критерии для заемщика
- Официальная регистрация в качестве ИП или ТОО.
- Наличие действующего расчетного счета в банке.
- Подтвержденная финансовая стабильность и платежеспособность.
- Для госпрограмм — соответствие критериям конкретной программы.
Базовый пакет документов
- Для ИП: удостоверение личности, талон ИП, выписка по оборотам за последний год.
- Для ТОО: удостоверение и приказ о назначении руководителя, устав, печать, выписка по обороту за год.
- Финансовая отчетность и документы, подтверждающие состояние бизнеса.
- Документы на залоговое обеспечение (при необходимости).
Дополнительные банковские услуги для бизнеса
Помимо кредитования, Банк ВТБ (Казахстан) предлагает комплексное обслуживание для предпринимателей. Клиентам доступны пакетные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (РКО), которые включают набор услуг по фиксированной цене.
- Начисление вознаграждения на остаток: Некоторые типы счетов позволяют получать доход на остаток денежных средств.
- Документарные операции: Проведение операций с аккредитивами и банковскими гарантиями.
- Зарплатные проекты: Организация безналичной выплаты заработной платы сотрудникам на банковские карты.
- POS-терминалы: Установка и обслуживание терминалов для приема безналичной оплаты товаров и услуг.
Общие параметры и условия
Все условия финансирования определяются индивидуально. При этом действуют общие лимиты и правила.
- Срок кредитования: От 1 месяца до 7 лет, в зависимости от продукта.
- Валюта кредита: Тенге (KZT) и российские рубли (RUB).
- ГЭСВ: Максимальная годовая эффективная ставка вознаграждения по не-секурированным кредитам составляет до 46%, по секурированным (с залогом) — до 35%, согласно законодательству Казахстана.
- Досрочное погашение: Возможно без применения штрафных санкций при соблюдении условий, указанных в договоре.
- Кредитная история: Наличие положительной кредитной истории является фактором для получения более выгодных условий по ставке.
Контакты и график работы
Получить консультацию или подать заявку можно в отделениях банка или дистанционно.
- Головной офис: г. Алматы, ул. Тимирязева, 26/29, БЦ BNC Plaza.
- Справочная линия: +7 (727) 330-50-50 или 5050 (с мобильного).
- Веб-сайт: vtb-bank.kz.
- Режим работы: Понедельник — пятница, с 09:00 до 18:00 (обеденный перерыв с 13:00 до 14:00).
Проверено экспертом
