Исламский банк "ADCB"
Исламский банк ADCB: Инновации в соответствии с традициями
Исламский банк ADCB, ранее известный как Al Hilal, является пионером в сфере исламского банковского дела в Казахстане и СНГ. Основанный в 2010 году, банк сочетает в себе современные финансовые решения с неизменными принципами шариата, предлагая уникальные продукты и услуги для клиентов, ценящих этические и справедливые финансовые отношения.
О банке
ADCB — первый и единственный в Казахстане банк, который полностью работает по принципам исламского финансирования. В 2024 году банк был переименован из Al Hilal в ADCB, что стало важным шагом в расширении его присутствия на рынке и повышении уровня обслуживания корпоративных клиентов.
История и развитие
С момента своего основания в 2010 году, ADCB стремится предоставить клиентам альтернативные финансовые решения, основанные на принципах справедливости и партнерства. Переименование в 2024 году отражает стремление банка к инновациям и укреплению позиций на финансовом рынке Казахстана.
Продукты и услуги для физических лиц
- Ипотека Мурабаха: уникальная возможность приобретения жилья без начисления процентов. Банк покупает недвижимость и перепродает ее клиенту с согласованной наценкой, что соответствует принципам шариата.
- Депозиты Вакала и Мудараба: выгодное размещение средств на сроки от 1 до 24 месяцев с распределением прибыли между клиентом и банком по согласованным условиям.
- Расчетно-кассовые услуги: открытие и ведение счетов, обмен валюты, денежные переводы и другие кассовые операции с соблюдением этических норм.
- Дебетовые карты: удобный инструмент для совершения платежей, исключающий транзакции, запрещенные шариатом.
Услуги для корпоративных клиентов
- Корпоративная Мурабаха: финансирование бизнес-проектов через покупку и продажу товаров с наценкой, обеспечивая прозрачность и справедливость сделки.
- Иджара: лизинговые услуги, позволяющие компаниям использовать необходимое оборудование или недвижимость без прямой покупки, с возможностью последующего выкупа.
- Аккредитивы и банковские гарантии: инструменты для обеспечения безопасности и надежности торговых операций и соглашений.
- Депозиты Вакала и Мудараба: эффективные решения для размещения свободных средств компании с потенциальным получением прибыли.
Поддержка малого и среднего бизнеса
ADCB активно способствует развитию малого и среднего предпринимательства, предлагая финансирование через сотрудничество с Фондом "Даму". Индивидуальные условия финансирования позволяют получить до 2 миллиардов тенге, способствуя росту и расширению бизнеса клиентов.
Современные онлайн-сервисы
Банк использует передовые технологии для удобства своих клиентов. Доступны следующие услуги:
- Интернет-банкинг: управление счетами, осуществление переводов и получение выписок онлайн.
- Мобильный банкинг: контроль финансов через приложение на смартфоне в любое время и в любом месте.
- СМС-банкинг: оперативное оповещение о транзакциях и состоянии счета.
Особенности и преимущества ADCB
- Соответствие принципам шариата: все финансовые продукты и услуги разработаны в соответствии с исламскими этическими нормами.
- Лидерство на рынке: более десятилетия опыта в сфере исламского банкинга в Казахстане и СНГ.
- Индивидуальный подход: персонализированные решения для каждого клиента, учитывающие его потребности и требования.
- Инновации: использование современных технологий для обеспечения максимального комфорта и безопасности клиентов.
- Прозрачность и доверие: открытые и понятные условия сотрудничества, основанные на принципах справедливости.
Выбирая ADCB, клиенты получают надежного финансового партнера, который объединяет традиционные ценности с инновационными решениями. Банк стремится обеспечить высокое качество обслуживания, соблюдая при этом этические нормы и принципы, что делает его уникальным игроком на финансовом рынке Казахстана.
Руководство
Председатель правления
Гордон Хаскинс
Главный бухгалтер
Таиров Айдын Абаевич
Члены совета директоров
Фарух Аль Марзуки (Председатель), Исхак Юсуф Абдулла Мирза Альхан, Ахмед Абдулаал Али Абдулаал Аль-Наджар
Финансовые показатели
Активы
178.0 млрд
Депозиты
15.0 млрд
Собственный капитал
25.0 млрд
NPL
0.00 %
Услуги
География присутствия
Исламский банк "ADCB" имеет представительства в ключевых городах из 4 отделений без собственной сети банкоматов в 3 населенных пунктах Казахстана. Банк охватывает 15% регионов страны. Банк представлен в 3 регионах страны. Обслуживание клиентов осуществляется через сеть из 4 отделений. Полный список отделений доступен на отдельных страницах.
Южный Казахстан
Отделения в южном макрорегионе обеспечивают обслуживание клиентов в финансово-экономическом центре и густонаселенных регионах юга.
Северный и Центральный Казахстан
Отделения в столичном регионе и северных областях обслуживают клиентов в административном центре страны и сопутствующих бизнес-регионах.
Ключевые города присутствия
Банк представлен в следующих городах:
- Алматы (2 отделения) — финансовый и деловой центр страны с развитой инфраструктурой обслуживания с полным спектром услуг в отделениях банка
- Астана (1 отделение) — административная столица с полным спектром банковских услуг с полным спектром услуг в отделениях банка
- Шымкент (1 отделение) — крупнейший промышленный и культурный центр юга страны с широким спектром услуг с полным спектром услуг в отделениях банка
Исламский банк "ADCB" предоставляет услуги через стратегически расположенные точки обслуживания в ключевых городах, дополняя физическое присутствие современными цифровыми сервисами для удобства клиентов.
Аналитика сети обслуживания
Исламский банк "ADCB" обеспечивает стратегическое присутствие, обслуживая клиентов через сеть отделений в ключевых городах Казахстана.
Распределение по регионам
Распределение по макрорегионам
Распределение точек обслуживания по макрорегионам показывает приоритетные направления развития сети банка.
* Северный и Центральный Казахстан: Астана, Акмолинская, Карагандинская, Костанайская, СКО
* Южный Казахстан: Алматы, Шымкент, Алматинская, Жамбылская, Кызылординская, Туркестанская
* Западный Казахстан: Актюбинская, Атырауская, ЗКО, Мангистауская
* Восточный Казахстан: ВКО, Абайская
Позиция в банковской системе Казахстана
Исламский банк "ADCB" развивает свое присутствие на банковском рынке Казахстана, с сильным представительством в южном регионе, включая финансовый центр Алматы.
Исламский банк "ADCB" поддерживает стратегическое присутствие в ключевых регионах Казахстана, обеспечивая доступность банковских услуг в основных экономических центрах.
Географический анализ
Распределение по размеру населенных пунктов
Распределение точек обслуживания по типам населенных пунктов показывает фокус банка на различные категории клиентов.
* Крупные города: областные центры и города с населением более 100 тыс.
* Средние города: с населением от 50 до 100 тыс.
* Малые города и села: с населением менее 50 тыс.
Сравнение макрорегионов по плотности обслуживания
График показывает количество точек обслуживания в разных макрорегионах Казахстана.
Анализ доступности
Региональная доступность банковских услуг
0.1
Средняя плотность сети на 100,000 жителей
0.8%
Средний охват населения
3
Населенных пунктов с присутствием банка
Средняя плотность сети на 100,000 жителей - это общее количество точек обслуживания (офисы + банкоматы) банка, деленное на общую численность населения во всех регионах присутствия. Показывает, сколько точек в среднем приходится на каждые 100 тысяч жителей.
Средний охват населения - среднее значение показателя охвата по всем регионам, где представлен банк. Учитывает как количество точек, так и распределение населения.
Бизнес-аналитика
Ключевые показатели эффективности сети
0
Банкоматов на офис
15%
Охват страны
1.3
Точек на город
0.8%
Средний охват по регионам
Рекомендации по оптимизации сети
| Показатель | Текущее значение | Оптимальное значение | Рекомендация |
|---|---|---|---|
| Банкоматы на офис | 0 | От 2.5 до 3.5 | Расширить сеть банкоматов |
| Точек на город | 1.3 | Минимум 3, оптимально 5-8 | Увеличить присутствие в городах |
| Охват регионов | 3 из 20 (15%) | Минимум 70% | Расширить географию присутствия |
| Проникновение в малые города | 0% | Минимум 25% от общего числа | Расширить присутствие в малых городах |
Таблица содержит рекомендации по оптимизации сети банковского обслуживания на основе анализа текущих показателей. Малые города определяются по принадлежности к районам, а не к областным центрам.