Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана (АРРФР) вводит новые правила выдачи банковских карт нерезидентам. Ведущие банки страны уже начали имплементацию этих требований, направленных на усиление финансовой безопасности.
«Новые регуляторные требования – это важный шаг в развитии риск-ориентированного подхода в банковском секторе, – комментирует финансовый аналитик Айдар Жумагалиев. – Они позволят значительно повысить прозрачность операций и снизить риски использования банковской инфраструктуры в незаконных целях».
Ключевые изменения в правилах выдачи карт:
- Срок действия карт для нерезидентов ограничен одним годом
- Усиленная проверка клиентов с множественными картами (более 5 карт в одном банке)
- Дополнительный мониторинг при наличии более 3 карт в трёх разных банках
- Особые условия для бизнесменов, дипломатов и инвесторов (сохранение срока действия карт 3-5 лет)
По информации из банковского сектора, крупнейшие игроки рынка уже адаптируют свои процедуры. Kaspi Bank планирует возобновить выдачу карт с 3 февраля 2025 года с учетом новых требований. Home Credit Bank временно приостановил выдачу карт для доработки внутренних процессов. Freedom Bank и Банк ЦентрКредит уже внедрили новый порядок выдачи карт.
«Внедрение новых правил потребует существенной перестройки процессов во всех банках, – поясняет Жумагалиев. – Однако эти изменения не затронут текущих держателей карт, что обеспечит плавный переход к новым требованиям».
Для получения банковской карты нерезидентам теперь потребуется:
- Подтверждение законного въезда в страну
- Местная SIM-карта
- Индивидуальный идентификационный номер (ИИН)
- Для длительного использования – вид на жительство
АРРФР подчеркивает, что новые меры направлены на минимизацию рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов. При этом для определенных категорий нерезидентов, включая крупных инвесторов и дипломатов, сохраняются прежние условия обслуживания.
«Важно отметить, что банковский сектор Казахстана сохраняет свою открытость для иностранных клиентов, – заключает эксперт. – Новые правила не ограничивают доступ к банковским услугам, а создают более прозрачную и безопасную среду для всех участников финансового рынка».
Проверено экспертом
