Комиссия за покупку и продажу финансовых инструментов для клиентов АО «ForteBank» составляет 0,05% от суммы сделки, для прочих клиентов — 0,10%. Минимальная комиссия по операции — 5 000 тенге. Инвестиционные услуги предоставляет дочерняя организация банка — АО «ForteFinance», работающая на рынке с 2020 года. Клиентам доступна торговля на казахстанских площадках KASE и AIX, а также на международных биржах, включая NYSE, NASDAQ, LSE и внебиржевых рынках (OTC).
Финансовые инструменты и рынки
Клиентам доступны три основных направления для работы с капиталом: брокерское обслуживание для самостоятельной торговли, паевой инвестиционный фонд под управлением компании и услуга полного доверительного управления портфелем.
Брокерское обслуживание
Полный спектр услуг для торговли на казахстанском и международном фондовых рынках. Клиенты получают доступ к акциям, облигациям и паям через торговые платформы. Предусмотрено сопровождение и аналитическая поддержка от управляющих ForteFinance.
Паевой инвестиционный фонд
Основной продукт — интервальный ПИФ TABYS CAPITAL, который инвестирует в долевые инструменты компаний на локальном и зарубежных рынках. Фонд находится под полным управлением команды ForteFinance, которая регулярно предоставляет отчетность пайщикам.
Доверительное управление
Персональные торговые и инвестиционные стратегии, разработанные под цели и риск-профиль клиента. Все инвестиционные решения проходят одобрение инвестиционного комитета. Управляющая компания осуществляет постоянный мониторинг портфеля и управление рисками.
Облигации и ценные бумаги
Клиенты могут инвестировать в долговые инструменты ForteBank и других эмитентов. Среди доступных бумаг:
-
Еврооблигации: 5-летние бумаги, размещенные на AIX и Vienna MTF, с купонной ставкой 7,75% годовых.
-
Субординированные облигации (AT1): бессрочные бумаги с купонной ставкой 9,75% годовых.
-
Облигации в долларах США: 2-летние бумаги со ставкой 4% годовых и минимальной суммой вложения 200 000 USD.
Тарифы и комиссии на обслуживание
Открытие, ведение и закрытие брокерского счета бесплатны. Основные комиссии взимаются за торговые операции и зависят от статуса клиента.
| Операция | Комиссия для клиентов АО «ForteBank» | Комиссия для прочих клиентов |
|---|---|---|
| Покупка/продажа на KASE и AIX | 0,05% от суммы сделки (мин. 5 000 ₸) | 0,10% от суммы сделки (мин. 5 000 ₸) |
| Покупка/продажа на международных рынках | 0,05% от суммы сделки (мин. 5 000 ₸) | 0,10% от суммы сделки (мин. 5 000 ₸) |
| Сделки РЕПО | 0,25% от суммы дохода/расхода (мин. 5 000 ₸) | 0,50% от суммы дохода/расхода (мин. 5 000 ₸) |
| Вывод фин. инструментов из номинального держания | 5 000 ₸ | |
| Регистрация залога | 0,10% от суммы операции | |
| Дематериализация фин. инструмента | 0,02% от рыночной стоимости | |
| Голосование по корпоративным действиям | 5 000 ₸ | |
| Конвертация фин. инструмента | 10 ₸ за 1 депозитарную расписку | |
| Ежемесячные отчеты | Бесплатно | |
| Отчеты по запросу | Бесплатно | 3 000 ₸ |
Комиссии фонда TABYS CAPITAL
- Комиссия за управление: 0,5% от среднегодовой стоимости чистых активов фонда.
- Вознаграждение за успех: 20% от инвестиционного дохода, если фактическая доходность превысила бенчмарк в 7% годовых.
Минимальные суммы для входа
Требования к начальному капиталу зависят от выбранного инвестиционного продукта. Для брокерского обслуживания начальный взнос не установлен, но действует минимальная комиссия за операции.
Минимальная сумма для инвестирования в паевой фонд TABYS CAPITAL. Последующие пополнения могут быть на любую сумму.
Для начала торговли через брокерский счет. При этом минимальная комиссия за сделку составляет 5 000 тенге.
Для открытия счета доверительного управления. Применяется минимальная комиссия по операциям.
Процедура открытия счета и документы
Открыть брокерский счет могут резиденты и нерезиденты Казахстана, достигшие совершеннолетия. Процедура может быть выполнена онлайн через интернет-банкинг или при визите в офис. Срок открытия счета для резидентов — 1 рабочий день, для нерезидентов — от 3 до 10 рабочих дней.
Документы для физических лиц:
-
Удостоверение личности: Паспорт, ID-карта или водительское удостоверение.
-
Подтверждение места проживания: Счет за коммунальные услуги, выписка из банка или договор аренды.
-
Анкета клиента (KYC): Заполняется по форме, предоставленной ForteFinance.
-
Информация об источниках средств: Предоставляется при необходимости.
Процесс открытия брокерского счета:
- Подача заявки. Клиент заполняет договор об оказании брокерских услуг, приказ на открытие банковского счета и анкету KYC.
- Верификация. ForteFinance проверяет предоставленные данные и документы.
- Открытие счета. После успешной проверки счет активируется.
- Начало торговли. Клиент получает доступ к торговым платформам и может пополнять счет для совершения операций.
Для открытия счета доверительного управления дополнительно подписывается договор доверительного управления и заполняется инвестиционная декларация, где указываются цели, риск-профиль и ограничения по инвестированию.
Ключевые условия и ограничения
ForteFinance осуществляет деятельность на основе лицензии Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка № 3.2.242/18 от 20 октября 2020 года. При работе с инвестиционными продуктами действуют определенные условия.
-
Минимальная комиссия 5 000 тенге. Это условие распространяется на большинство торговых операций и может быть существенным при сделках на малые суммы.
-
Ограниченный вывод средств из ПИФ. TABYS CAPITAL является интервальным фондом. Выход из фонда (погашение паев) возможен только четыре раза в год: 25 апреля, 25 июля, 25 октября и 25 января.
-
Одобрение инвестиционным комитетом. В рамках доверительного управления все инвестиционные решения проходят дополнительную проверку и одобрение перед исполнением.
-
Инвестиционная декларация. При открытии счета доверительного управления клиент обязан заполнить декларацию, указав цели, ограничения и запреты на определенные классы активов.
-
Регулярность отчетности. Стандартные отчеты по состоянию портфеля предоставляются один раз в месяц. Внеочередные отчеты формируются по отдельному запросу.
Проверено экспертом
